Liz Weston: Einige Steuerzahler müssen verzweifelt auf Rückerstattungen warten

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STEUERERSTATTUNGEN WERDEN EINE LEBENSDAUER

Sie wartet immer noch, genau wie Millionen anderer. Die IRS nimmt den Betrieb nach pandemiebedingten Sperren langsam wieder auf, aber verspätete Rückerstattungen zerstören die Finanzen einiger Menschen.

Als 58-jährige Frau mit Behinderung ist Robin Short aus Wallingford, Connecticut, auf ihre Steuerrückerstattung angewiesen, um Rechnungen nachzuholen. Sie reichte ihre Rücksendung im Februar elektronisch ein und entschied sich für eine direkte Einzahlung, damit sie ihre Rückerstattung von 773 USD schnell erhalten konnte.

“Nicht jeder hat die Flexibilität oder Belastbarkeit, um einfach nur festhalten zu können”, sagt Thompson.

Verzögerte Rückerstattungen können unter anderem zu Vertreibungen, Hunger, Gläubigerklagen und Gesundheitsproblemen führen, wenn die medizinische Versorgung verschoben wird. Viele Haushalte leben so nahe am Rande, dass sie Schwierigkeiten haben können, wenn sich eine Rückerstattung um zwei oder drei Wochen verzögert, geschweige denn um mehrere Monate, sagt John Thompson, Chief Program Officer des Financial Health Network, das die finanziellen Herausforderungen untersucht, denen sich Low- und Haushalte mit mittlerem Einkommen.

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Steuerrückerstattungen, die im vergangenen Jahr durchschnittlich 2.979 US-Dollar betrugen, sind für etwa 30% der US-Familien die größte Einzelinfusion von Bargeld, sagt Fiona Greig, Direktorin für Verbraucherforschung am JPMorgan Chase Institute, das wirtschaftliche Fragen untersucht. Während viele Amerikaner Rückerstattungen verwenden, um Schulden zu sparen oder zu tilgen, sind viele auf das Geld angewiesen, um Rechnungen zu decken oder die notwendige medizinische Versorgung zu erhalten – und das war noch bevor COVID-19 Millionen von Menschen arbeitslos machte.

Das IRS hat im März damit begonnen, Steuererklärungszentren zusammen mit seiner Steuerzahler-Hotline, lokalen Büros und Freiwilligenhilfeprogrammen zu schließen. Bald darauf konzentrierte es sich darauf, mehr als 159 Millionen Zahlungen zu versenden, wie vom Coronavirus-Hilfspaket genehmigt. Bis Mitte Mai hatte die Agentur einen Rückstand von 10 Millionen ungeöffneten Poststücken, einschließlich Papiersteuererklärungen.

Die meisten IRS-Operationen werden von der Pandemie geschlossen

Personen, die elektronisch eingereicht haben, erhielten im Allgemeinen ihre Rückerstattung, es sei denn, diese Rückgaben wurden gekennzeichnet, häufig aufgrund von Bedenken hinsichtlich Identitätsdiebstahl oder einer Nichtübereinstimmung zwischen den Informationen über die Rückgabe und den Angaben von Arbeitgebern oder Finanzinstituten.

In Short´s Fall zählte die von ihr verwendete TurboTax-Software eine jährliche Rentenzahlung von 3.800 USD zweimal, sowohl als 1099-Einkommen als auch als W-2-Einkommen. Das IRS schickte ihr einen Brief über den Fehler und riet ihr, sich 60 Tage lang nicht an die Agentur zu wenden, während das Problem behoben war. Dann geschahen die Sperren.

Short sagt, dass ihre Renten- und monatlichen Sozialversicherungsschecks ihre Ausgaben nicht decken. Sie trifft Vorkehrungen, um überfällige Rechnungen wie ihre Stromrechnung zu bezahlen, wenn ihre Rückerstattung eintrifft. Andernfalls, sagt sie, wird die Mathematik, von einem niedrigen festen Einkommen zu leben, düster.

“Entweder Sie verpassen eine Zahlung auf der Stromrechnung oder Sie bekommen Ihr Medikament nicht”, sagt Short, eine ehemalige Facility Managerin und insulinabhängige Diabetikerin, die schwer verletzt wurde, als ihr Auto von einem betrunkenen Fahrer angefahren wurde.

Die Menschen erhöhen auch ihre Gesundheitsausgaben erheblich, nachdem Rückerstattungsschecks eingegangen sind. Eine Studie aus dem Jahr 2018 mit 1,2 Millionen Girokontoinhabern ergab, dass die Gesundheitsausgaben in der Woche nach Erhalt der Rückerstattungen um 60% gestiegen sind, was darauf hinweist, dass viele die Pflege nachholen, sagt Greig.

Das Verschieben von Rechnungen und das anschließende Aufholen von Steuerrückerstattungen ist eine gängige Praxis in angeschlagenen Haushalten, sagt Thompson. Eine Umfrage unter Personen, die im vergangenen Jahr kostenlose Anmeldemethoden für Steuerzahler mit niedrigem und mittlerem Einkommen verwendeten, ergab, dass etwa die Hälfte der Befragten laut Prosperity Now, einer gemeinnützigen Organisation, die finanzielle Sicherheit fördert, ihre Rückerstattung für Rechnungen, Miete, Lebensmittel und andere alltägliche Ausgaben benötigte.

VERWENDUNG VON RÜCKERSTATTUNGEN ZUM FANGEN

“Man muss vorhersagen, wie das Jahr verlaufen wird”, sagt Thompson. “Und was könnten wir möglicherweise über dieses Jahr vorhersagen?”

Anstatt darauf zu warten, dass die IRS jedes Jahr ihr Geld zurückgibt, können Steuerzahler ihre Quellensteuer anpassen, damit sie mehr Geld auf ihren Gehaltsschecks bekommen. Aber viele fühlen sich nicht wohl, wenn sie ihre Quellensteuer ändern, falls sie große Summen schulden, sagt Thompson.

Es ist nicht klar, wie lange der IRS brauchen wird, um den Rückstand zu beheben, oder wann die Steuerzahler mit ihrem Geld rechnen können. Leute können versuchen, die “Wo ist meine Rückerstattung?” Tool auf der IRS-Website oder rufen Sie die Steuerzahler-Hotline an, aber es ist selbst in normalen Zeiten schwierig, zu einem Menschen durchzukommen. Der Kongress hat das IRS-Budget seit 2010 um 20% gekürzt, was zu einem Personalabbau von 22% geführt hat, so die amtierende Anwältin des Nationalen Steuerzahlers, Bridget Roberts. Ohne angemessenes Personal beantwortete die Agentur im vergangenen Jahr weniger als ein Drittel ihrer Anrufe. Eine andere Möglichkeit besteht darin, sich an den Taxpayer Advocate Service zu wenden, der Vertreter in jedem Staat hat.

VERWANDTE LINKS:

Diese Kolumne wurde The Associated Press von der persönlichen Finanzwebsite NerdWallet zur Verfügung gestellt. Liz Weston ist Kolumnistin bei NerdWallet, zertifizierte Finanzplanerin und Autorin von „Your Credit Score“. E-Mail: [E-Mail geschützt] Twitter: @lizweston.

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Aufgeschobene Pflege: Wie Steuerrückerstattungen die Gesundheitsausgaben ermöglichen https://institute.jpmorganchase.com/institute/research/healthcare/report-deferred-care

Taxpayer Advocate Service https://taxpayeradvocate.irs.gov/contact-us

NerdWallet: IRS-Telefonnummer: Stimulus Check Help, Kundendienst https://bit.ly/nerdwallet-taxes

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DATEI - Dieses undatierte Dateifoto von NerdWallet zeigt Liz Weston, eine Kolumnistin für die persönliche Finanzwebsite NerdWallet.com.  Wenn die Aktienmärkte von Nachrichtenereignissen erschüttert werden, ist dies für jeden Anleger beunruhigend - insbesondere für diejenigen, die im Ruhestand sind (oder fast dort sind).  Das erste, was jeder mit einem Anlageportfolio tun sollte, ist sicherzustellen, dass es richtig ausgewogen ist, wobei sowohl die Einkommensbedürfnisse als auch die Risikotoleranz berücksichtigt werden.  (NerdWallet über AP, Datei)

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