Westpac beschuldigt Tech, Fehler für Skandal

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„Während die Compliance-Fehler schwerwiegend waren, waren die Probleme Auslassungsfehler. Es gab keine Hinweise auf vorsätzliches Fehlverhalten “, sagte Peter King, CEO von Westpac, in einer Erklärung.

Die zweitgrößte Bank des Landes machte ihre Verstöße gegen die Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) auf mangelhafte Prozesse, mangelndes Verständnis und mangelnde Ressourcen zurückzuführen.

Westpac hat die Ergebnisse einer Untersuchung seines Skandals um Geldwäsche und Ausbeutung von Kindern veröffentlicht und erklärt, die Fehler seien auf eine Mischung aus Technologie und menschlichem Versagen zurückzuführen, nicht auf „vorsätzliches Fehlverhalten“.

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Die Nichteinhaltung der AUSTRAC-Richtlinien für das Risiko der Ausbeutung von Kindern in Bezug auf einige Produkte ist auf mangelhafte Prozesse der Finanzkriminalität zurückzuführen, die durch schlechte individuelle Urteile verstärkt wurden, teilte die Bank am Donnerstag mit.

Der Wachhund für Finanzverbrechen hat im vergangenen November beim Bundesgericht ein Zivilverfahren gegen Westpac eingeleitet und die Bank gezwungen, 900 Millionen US-Dollar für eine mögliche rechtliche Sanktion vorzusehen.

Das australische Zentrum für Transaktionsberichte und -analysen (AUSTRAC) hat der Bank vorgeworfen, bei 23 Millionen Gelegenheiten gegen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusbekämpfung verstoßen zu haben.

Das Gremium stellte fest, dass die Board-Prozesse insgesamt angemessen und zweckmäßig waren, sagte jedoch, dass die Bank „die Tiefe der für das Management des AML / CTF-Risikos erforderlichen Fachkenntnisse nicht ausreichend eingeschätzt hat“.

Westpac richtete im Januar ein externes Beratungsgremium ein, das sich aus dem ehemaligen NBN-Vorsitzenden Ziggy Switkowski, dem ehemaligen CEO von Sydney Water, Kerry Schott, und dem Mitbegründer von BCG Australia, Colin Carter, zusammensetzte, um die Risikosteuerung und Rechenschaftspflicht des Verwaltungsrats zu überprüfen.

Das Versagen bei der Nichtmeldung internationaler Überweisungsanweisungen ist auf eine Mischung aus Technologie und menschlichem Versagen zurückzuführen, von denen einige aus dem Jahr 2009 stammen.

Dem Bericht zufolge ist die Qualität der Informationen, die das Management dem Verwaltungsrat zur Verfügung gestellt hat, fehlerhaft, und die Berichterstattung an den Verwaltungsrat über Finanzkriminalitätsfragen war „zeitweise unbeabsichtigt unvollständig und ungenau“.

“Im Nachhinein und unter Hinweis auf die zunehmende Ausrichtung des Verwaltungsrats in diesem Bereich hätten die Direktoren den systemischen Charakter einiger Probleme der Finanzkriminalität, mit denen Westpac konfrontiert war, früher erkennen können”, sagte das Gremium.

Herr King sagte, die Rechenschaftspflicht sei festgelegt worden und eine Reihe von Mitarbeitern habe Konsequenzen gehabt.

Dies beinhaltete Disziplinarmaßnahmen, Gehalts- und Bonuskürzungen in Höhe von 13 Millionen US-Dollar, die 2019 bei 38 Führungskräften angewendet wurden, und eine Reihe relevanter Mitarbeiter habe das Unternehmen bereits verlassen, sagte er.

Westpac hat seitdem einen neuen Unterausschuss für Recht, Regulierung und Compliance eingerichtet und eine neue Führungsposition geschaffen, die direkt für die Einhaltung von Finanzkriminalität verantwortlich ist.

Der Skandal führte dazu, dass der damalige Westpac-Geschäftsführer Brian Hartzer und der Vorsitzende Lindsay Maxsted zurücktraten, gefolgt von einer Reihe von Änderungen in der Geschäftsleitung.

Die Bank wird 2020 keine Boni an den CEO und die Führungskräfte der Gruppe auszahlen.

Bis 1240 AEST stiegen die Westpac-Aktien aufgrund allgemeiner Gewinne auf dem australischen Markt um 1,1 Prozent auf 18,15 US-Dollar.

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